中國(guó)銀行被曝造假洗黑錢(qián)，拿投資移民做掩護(hù)幫助大量不明資金外逃，讓外匯管制形同虛設(shè)。為了達(dá)到目的，中國(guó)銀行特地為此設(shè)計(jì)一項(xiàng)所謂的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)——優(yōu)匯通業(yè)務(wù)，到底是怎么回事?
1、中國(guó)銀行與多家移民中介的“親密關(guān)系”
由于我國(guó)控制個(gè)人換匯，每人每年最多只能換匯五萬(wàn)美元，要想湊夠動(dòng)輒幾十萬(wàn)數(shù)百萬(wàn)美元的投資移民款，不是簡(jiǎn)單的事。
這時(shí)，移民中介的銷(xiāo)售人員會(huì)向客戶(hù)極力推薦——中國(guó)銀行，“你要投資移民把錢(qián)轉(zhuǎn)出去肯定要走中行業(yè)務(wù)，駐展，要有需求就直接去找他們。”
移民中介直接把客戶(hù)領(lǐng)進(jìn)銀行，也有的銀行把客戶(hù)介紹給中介。
2、換匯神器——“優(yōu)匯通業(yè)務(wù)”
當(dāng)客戶(hù)疑問(wèn)為何中行可以提供無(wú)限額地?fù)Q取外匯，并且還可以直接打到國(guó)外賬戶(hù)?
答曰：多虧優(yōu)匯通無(wú)限換匯業(yè)務(wù)。
然而，在中國(guó)銀行的官方網(wǎng)站上卻并沒(méi)有看到所謂的優(yōu)匯通無(wú)限換匯業(yè)務(wù)，在中國(guó)銀行的各家分支行里，也并沒(méi)有相關(guān)服務(wù)的介紹。
3、“優(yōu)匯通業(yè)務(wù)”的秘密
據(jù)中國(guó)銀行工作人員的介紹，優(yōu)匯通業(yè)務(wù)屬于是廣東分行牽頭的業(yè)務(wù)，被同時(shí)被稱(chēng)為跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，各地的中行只有經(jīng)過(guò)廣東分行才能做，但是不做任何宣傳，不對(duì)外公開(kāi)，除非客戶(hù)主動(dòng)問(wèn)才會(huì)說(shuō)。
北京某支行的一位副行長(zhǎng)偷偷告訴記者，這項(xiàng)業(yè)務(wù)其實(shí)并不符合國(guó)家相關(guān)外匯管理的規(guī)定，不是那么見(jiàn)得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因?yàn)橥夤芫謾z查而停了一段時(shí)間。
4、特別受歡迎的“優(yōu)匯通”
據(jù)北京一家中行支行的客戶(hù)經(jīng)理告訴透露，他們經(jīng)常參加移民咨詢(xún)會(huì)，優(yōu)匯通特別受歡迎，找他們辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)就沒(méi)停過(guò)，光500萬(wàn)澳元的澳洲移民換匯大單他們就接了不少。
“走了挺多錢(qián)其實(shí)，這一個(gè)項(xiàng)目就3000萬(wàn)人民幣，我們半個(gè)月匯走3個(gè)，手里還有幾個(gè)，就陸陸續(xù)續(xù)不停。”
北京中行的優(yōu)匯通換匯業(yè)務(wù)還不算多的，在優(yōu)匯通業(yè)務(wù)的發(fā)起地廣東。一家中行支行的客戶(hù)經(jīng)理稱(chēng)優(yōu)匯通業(yè)務(wù)開(kāi)展一年多以來(lái)，到他們這來(lái)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)越來(lái)越多，業(yè)務(wù)總量已經(jīng)達(dá)到了六十億，但是這個(gè)成績(jī)還不是第一名。
5、“優(yōu)匯通業(yè)務(wù)”已涉嫌違法
銀行工作人員自稱(chēng)優(yōu)匯通業(yè)務(wù)是一種跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，不是國(guó)內(nèi)換匯，而是繞開(kāi)國(guó)家外管局的監(jiān)管，利用銀行國(guó)外分支機(jī)構(gòu)換匯，他們認(rèn)為這只是在灰色地帶打擦邊球。
對(duì)此，專(zhuān)家表示，跨境人民幣結(jié)算并不允許個(gè)人投資移民，銀行繞開(kāi)監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)超額匯兌，已經(jīng)涉嫌違法。
不管是不是臟錢(qián)，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就可勁招呼，甚至不惜幫客戶(hù)作假洗錢(qián)。就這樣，在投資移民的大旗下，一條灰色的匯兌通道暢通無(wú)阻，吸引著越來(lái)越多的移民中介和客戶(hù)。
“政府官員太多了，政府官員灰色收入，錢(qián)就是撿的，你證明吧，很正常嘛。
6、客戶(hù)無(wú)法證明移民款來(lái)源?“我們都能做”
客戶(hù)無(wú)法證明大量移民款的來(lái)合理合法?銀行工作人員和移民中介的顧問(wèn)可謂配合默契。移民中介顧問(wèn)：“這筆錢(qián)哪來(lái)的，我們都能做。”
銀行的工作人員：“這就看我們銀行怎么配合您了。”
7、他們作假洗錢(qián)的“配合方法”
找?guī)准夜敬蛞粋€(gè)流水記錄，將款項(xiàng)PS一下做成給客戶(hù)的傭金。說(shuō)白了就是做合同。
不管是不是臟錢(qián)，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就可勁招呼，甚至不惜幫客戶(hù)作假洗錢(qián)。就這樣，在投資移民的大旗下，一條灰色的匯兌通道暢通無(wú)阻，吸引著越來(lái)越多的移民中介和客戶(hù)。
“政府官員太多了，政府官員灰色收入，錢(qián)就是撿的，你證明吧，很正常嘛。
8、銀行干著類(lèi)似地下錢(qián)莊的買(mǎi)賣(mài)
如今中行在海外移民市場(chǎng)中已經(jīng)占據(jù)了相當(dāng)重要的地位。
一位在澳洲和地下錢(qián)莊有業(yè)務(wù)往來(lái)的移民顧問(wèn)告訴記者，原本國(guó)內(nèi)移民客戶(hù)非法大額換匯很多都找地下錢(qián)莊，而自從近兩年有了優(yōu)匯通業(yè)務(wù)后，如今從中國(guó)匯到澳洲的大量投資移民款中，中行的優(yōu)匯通渠道已經(jīng)搶了地下錢(qián)莊不少生意。
“我這邊五百萬(wàn)(澳元)的移民客戶(hù)基本上分兩種，一半一半吧，一半走中行，一半走地下錢(qián)莊。”
